Identitätsbetrug

Wer auf Phishing nicht mehr hereinfällt und sich bis über alle Laufwerke mit Firewall- und Virenschutz-Software eingedeckt hat, bei dem mag eine noch beunruhigendere Form des Betrugs greifen. Hier ist vom sog. Identitätsbetrug die Rede, einem immer häufiger werdenden Delikt, bei dem sich jemand mithilfe Ihrer persönlichen Daten, also in Ihrem Namen bzw. Ihre Identität vortäuschend, z. B. eine Kreditkarte aneignet. Unlängst wurden 28 Personen festgenommen, nachdem der US-Geheimdienst einen betrügerischen Website-Ring aufgedeckt hatte, über den 1,7 Millionen gestohlene Kreditkartennummern, Pässe und Geburtsurkunden verkauft wurden.

Geldwäsche

Die Durchführung elektronischer Online-Transaktionen dauert nur einige Sekunden, ideale Voraussetzungen für Geldwäsche-Aktivitäten. Mit wenigen Mausklicks kann Geld sehr schnell hin- und hergeschoben werden, und es wird immer schwieriger, diese Finanztransaktionen zu überwachen. Die italienische Polizei geht davon aus, dass die sizilianische Mafia mithilfe von Online-Banking und -Geschäften große Geldsummen wäscht. So hat die Polizei in Palermo einen 474 Millionen Euro umfassenden Betrug aufgedeckt, bei dem fingierte Gewinne in seriöse Anlagen wie Aktien und Anteilsscheine umgewandelt werden sollten. Im Hinblick auf die weltweite Ausbreitung des Internets und die Prinzipien der Geldwäsche wundert es nicht, dass dieses Geld von einer in Neuseeland eingetragenen US-Firma zunächst auf die Cayman-Inseln und dann auf Konten in Israel und Spanien überwiesen wurde. Später gelangte das Geld in die Schweiz und von dort in bar zu Banken in Kroatien, Rumänien, Russland, China und Liberia. Einige Beobachter glauben, dass diese enormen Summen hin- und her transferierten Geldes im ersten Jahr der Euro-Einführung zu dessen Destabilisierung beitrugen. GAT-Direktor Umberto Rapetto ist der Meinung, dass "eines der bedeutsamsten Themen sicherlich das Waschen schmutzigen Geldes im Internet ist. Aus diesem Grund ist der staatenübergreifende Charakter krimineller Aktivitäten im Internet eine unserer wesentlichen Herausforderungen. "